تداول العملات الأجنبية بالبنك
بوتراجايا: كان هناك الكثير من الفرص لاستغلال مكتب تداول العملات الأجنبية (فوركس) لبنك نيغارا ماليزيا (البنك المركزي الماليزي) لتحقيق مكاسب شخصية شخص واحد، مرة أخرى في 1990s.
كان ذلك ممكنا لأنه لم يكن هناك نظام "الفحص والتوازن" بين السنوات من 1990 إلى 1994، وفقا لمدير إدارة النقد الاجنبى الحالى فى بنك بنم، عزمان مات علي.
"بدأت العمل في البنك المركزي الماليزي في عام 1988 كموزع في مكتب النقد الاجنبى. لقد شغلت هذا المنصب لمدة 10 سنوات حتى عام 1998، ثم تم نقلي إلى أدوار مختلفة أخرى داخل البنك، قبل أن أعود إلى إدارة النقد الأجنبي كمدير في عام 2018 "، وقال أمام لجنة التحقيق الملكية (رسي) عن خسائر البنك المركزي البنكي في العملات الأجنبية في التسعينات، هذا الصباح.
"أبلغت مباشرة إلى ثلاثة من كبار المتعاملين في قسم العملات الأجنبية بين 1988 إلى 1998، وأيضا في بعض الأحيان، مباشرة إلى (ثم مستشار بنم) تان سري نور محمد ياكوب".
وأوضح أزمان أن جميع معاملات الفوركس في البنك المركزي الماليزي ثم تم يدويا، وبالتالي لم يكن هناك نظام "الاختيار والتوازن"، على الأقل في غضون السنوات من 1990 إلى 1994.
وقال أزمان، 54 عاما: "في رأيي، كانت هناك فرص لاستغلال هذا (عدم وجود" الشيك والتوازن ") من قبل أي أفراد داخل البنك لديهم المعرفة.
واضاف "اعتقد ايضا ان هناك فرصا امام اي فرد داخل البنك لتحقيق ارباح من المعلومات الداخلية (البنك المركزي الماليزي) للتجارة مع الاطراف الاخرى".
كما قال أزمان إنه لا توجد حدود قصوى محددة لتداول العملات الأجنبية في أي يوم أو شهر معين، أو أعلى حد تداوله بنفسه.
وأشار إلى أن المبلغ قد وصل إلى مليارات الدولارات الأمريكية في أوقات معينة.
وقد أثار ذلك سؤالا من عضو مجلس الأمن، داتوك ويرا كامالودين مد.
"لقد قلت أنك تتعامل مع مليارات الدولارات الأمريكية يوميا. هل لديك تقدير كم بالضبط؟ "
"لا، أنا لا أتذكر كمية محددة"، أجاب أزمان.
بعد هذا الخط من الاستجواب، طلب رئيس رسي تان سري محمد سيديك حسن؛ "هل سيكون أكثر من (شيء مثل) مليار دولار أمريكي؟"
وبعد توقف، قال عزمان. "نعم، على الأرجح".
ولم يكن لدى أزمان أي تعليقات على البيان الذي أدلى به الحاكم المساعد السابق داتوك مراد عبد الخالدي عن خسائر تداول العملات الأجنبية التي بلغت نحو 31 مليار راند بين عامي 1990 و 1994.
"ربما كنت قد عرفت تقريبا أننا كنا خسائر، ولكن لم أكن أعرف الخسائر في مجملها كما كنت مجرد تاجر العملات الأجنبية في أعقاب توجيهات رؤسائي".
وقد تم تكليف "آر سي آي" بتحديد سبب خسائر الفوركس في البنك المركزي الماليزي، والبالغة نحو 31 مليار رينغيت ماليزي.
أعضاء لوحة رسي أخرى هي؛ بورسا ماليزيا الرئيس التنفيذي لشركة داتوك سيري تاج الدين عطان؛ فرقة العمل الخاصة لتيسير الأعمال التجارية (بيمودا) الرئيس المشارك تان سري ساو تشو بون؛ المعهد الماليزي للمحاسبين عضو K. بوشباناثان. ومدير شعبة الاستثمارات الاستراتيجية بوزارة المالية داتوك الدكتور يوسف إسماعيل، وهو أيضا أمين سر اللجنة.
أعطى حاكم الدولة سلطان محمد الخامس رسي حتى 13 أكتوبر لاستكمال إجراءاته وتقديم تقرير. - تقارير إضافية من قبل هنا ناز هارون.
تداول العملات الأجنبية بالبنك
نظام تداول العملات الأجنبية غير القانونية.
يشير نظام تداول العملات الأجنبية غير المشروعة إلى شراء أو بيع العملات الأجنبية من قبل فرد أو شركة في ماليزيا مع أي شخص ليس مصرفا مرخصا في البر أو أي شخص لم يحصل على موافقة بنك نيغارا ماليزيا بموجب قانون الخدمات المالية لعام 2018 أو قانون الخدمات المالية الإسلامية لعام 2018.
ما هي الخصائص؟
وينطوي هذا النظام على شراء أو اقتراض العملات الأجنبية من أو بيع أو إقراض العملات الأجنبية إلى مصرف خارجي غير مرخص.
كما يمكن أن يكون في الحالة التي يقوم فيها المصرف البري غير المرخص له بعمل ينطوي على شراء أو اقتراض العملات الأجنبية من أو بيع أو إقراض العملات الأجنبية لأي شخص خارج ماليزيا.
وعادة ما يعمل المشغلون غير القانونيين على نطاق صغير ويدعون أنهم يستطيعون تقديم خدمات تحويل الأموال بكفاءة، دون الحاجة إلى أي وثائق أو تحديد الهوية. ونادرا ما تستخدم المستندات للتحقق من صحة المعاملات والتحقق منها. من خلال الانخراط في هذه المعاملات، العملاء عرضة لخطر الغش وأموالهم قد لا تصل أبدا الوجهة المقصودة.
كيفية حماية نفسك؟
التعامل فقط مع البنوك البرية المرخصة. تحقق مع السلطات المختصة قبل تحويل / الاستثمار / الإيداع. كن حذرا مع الاستثمارات عبر الإنترنت. كن متشككا في أي فرصة استثمارية غير مكتوبة؛ وفي حالة إجراء استثمار، احتفظ بنسخ من جميع الاستثمارات والاتصالات.
البنوك البرية المرخصة للقيام بتداول العملات الأجنبية في ماليزيا هي كما يلي:
يمكنك الإبلاغ مباشرة إلى بنك نيغارا ماليزيا عبر قنوات الاتصال التالية:
الفوركس رسي: تكبد بنك نيغارا خسائر بقيمة RM31.5b.
آخر تحديث في 30 نوفمبر 2017 - 05:02 مساء.
كوالالمبور: اكتشفت اللجنة الملكية للتحقيق أن بنك نيغارا ماليزيا (بنم) تكبد خسائر بلغت قيمتها 31.5 مليار روبية، في فضيحة النقد الأجنبي (الفوركس).
كما أنشأت اللجنة أن تان سري محمد نور ياكوب كان مسؤولا عن عمليات تداول العملات الأجنبية في بنك بنم في ذلك الوقت.
وخلصت اللجنة إلى أن الحادث ينطوي على خرق جنائي للثقة بموجب المادتين 406 و 409 من قانون العقوبات.
"على الرغم من أنه (محمد نور) كان يسيطر على أموال البنك الوطني الاشتراكي ويبدو أنه يجب أن يكون لها يد حرة في التعاملات النقد الاجنبى، وقال انه لم يكن يمكن أن تستمر لمدة طويلة دون موافقة مباشرة أو ضمنية من رؤسائه و / أو أشخاص آخرين في السلطة.
وقال التقرير "لذلك قامت اللجنة بتقييم المسئولية المشتركة لهؤلاء الاشخاص الذين يمكن ان تقع تحت القسم 34 او القسم 107 من قانون العقوبات وشرح ان لديهم النية المشتركة او التحريض". واضاف انه يتعين على الاطراف الاخرى المشاركة فى اللوم كذلك.
ومن بين الاشخاص الاخرين وفقا لرئيس الوزراء الاسرائيلى رئيس الوزراء السابق تون الدكتور مهاتير محمد وحاكم البنك الوطنى الجديد تان سري جعفر حسين ونائب حاكم البنك الوطنى تان سري لين سي يان ومجلس ادارة البنك ووزير المالية السابق داتوك سيري انور ابراهيم.
أعطي المشرعون اليوم 524 صفحة تقرير رسي عن الخسائر التي تكبدتها البنك المركزي الماليزي بسبب تداول العملات الأجنبية في 1990s.
كما يشير التقرير الى ضرورة اجراء المزيد من التحقيقات لتحديد دور مهاتير فى هذه الفضيحة.
وعلى الرغم من شهادة مهاتير، يشير تقرير رسي إلى أن رئيس الوزراء السابق قد يكون لديه معلومات أكثر مما كان يدعي سابقا أنه يعرف.
واضاف "ان الاستنتاج انه كان (مهاتير) كان على علم بالخسائر الفعلية ليس من الجدارة"
واضافت اللجنة انه "على الرغم من انكاره، فان اللجنة ترى انه يجب اجراء تحقيق شامل لتحديد مدى تورط مهاتير ومسؤوليته فى هذه القضية".
تداول العملات الأجنبية بالبنك
بوتراجايا: كان هناك نوعان من العلاجات المختلفة لتسجيل النقد الأجنبي لبنك نيجارا (فوركس) بين عامي 1989 و 1993.
وقال اسحق اسماعيل الذي كان آخر منصب في البنك المركزي كمدير حسابات في قسم الحسابات قبل مغادرته في 1995 ان هذا تقرره ادارة البنوك.
"هناك نوعان من المعاملات لتداول العملات الأجنبية التي تقررها إدارة البنوك. واذا كانت ادارة البنوك تصنفها على انها "تداول" فسيتم تسجيلها في ارباح وخسائر بنك نيجارا "خلال اجراءات اليوم للجنة الملكية الحالية للتحقيق في تسعينيات القرن الماضي، .
"ومع ذلك، إذا صنفت الدائرة المصرفية إدارة الاحتياطيات، فإن الأرباح والخسائر اللاحقة للنشاط ستدون في حساب احتياطي تقلبات سعر الصرف".
وأكد إشاك أن إدارة الحسابات لم تتدخل في تصنيف هذه الأنشطة التي تقررها إدارة البنوك، وبالتالي فإن إدارة الحسابات لن تسجل إلا النشاط في دفتر الأستاذ العام لبنك نيغارا.
وردا على سؤال من بورسا ماليزيا بهد الرئيس التنفيذي داتوك سيري تاج الدين عطان، وهو عضو لجنة رسي، خلال الفحص عبر ما إذا كانت هناك أي نقطة التي كانت العلاجات قابلة للتبديل، وقال إشاك لا.
ثم أشار تاج الدين إلى أنه كان من الغريب أن البنك المركزي قد اتخذ مثل هذا الموقف العدواني تجاه إدارة احتياطيه، لأنه ليس ممارسة محاسبية شائعة.
وفي هذا الصدد، أجاب إسحاق بأن البنك المركزي، بوصفه البنك المركزي، يتمتع بحرية تجاوز الممارسات المحاسبية المشتركة طالما أنه قانوني ويعود بالنفع على صحة الاستقرار المالي للبلاد.
وأغلق إشاك شهادته بالإشارة إلى أنه، فيما يتعلق به، لم يكن هناك أي تغطية لخسائر تداول العملات الأجنبية حيث أن كل شيء تم وفقا للسياسات والإجراءات المحاسبية التي كانت قائمة في ذلك الوقت.
بيد أن هذا البيان كان مخالفا لما كان يتقاسمه نائب محافظ البنك السابق نيغارا داتوك عبد مراد خالد في وقت سابق عندما قال إن البنك المركزي كان يتخلى عن خسائره في تداول العملات الأجنبية بما يصل إلى 31 مليار راند بين عامي 1991 و 1993.
تداول العملات الأجنبية بالبنك
تواصل اللجنة الملكية للتحقيق فى خسائر النقد الاجنبى فى بنك نيغارا ماليزيا فى اوائل التسعينيات اليوم اليوم الثانى من جلسات الاستماع فى قصر العدل فى بوتراجايا.
وفى اول جلسة له يوم 21 اغسطس، قال عبد العزيز عبد المناف، عضو البنك المركزى السابق، للجنة ان البنك قد خسر مبلغ 31.516 مليار دولار امريكى فى الفترة من عام 1991 الى عام 1994، بيد انه لم يتضح كيف تم تبويب الخسائر. وكان هذا المبلغ أكبر بكثير من الخسائر التي سجلها البنك في تقريره السنوي لعام 1994 عن الخسائر البالغة 9.3 مليار رينغيت.
كما شهد المحقق السابق في البنك المركزي الإيراني أحمد هزاد بحر الدين أن البنك ليس لديه "نظام ضوابط وتوازنات" وأن "الإشراف على إدارة الصرف الأجنبي كان متفاوتا".
وقال الشاهد الرئيسي المساعد السابق للحاكم عبد مراد خالد ان محافظ البنك المركزي آنذاك الراحل جعفر حسين ليس لديه اي دليل على "حجم" الخسائر. وقال مراد نفسه انه اكتشف فقط مدى سوء "القطاع الخاص"، واتهم الحاكم المساعد السابق نور محمد ياكوب بفشله فى أداء مهامه.
كما لم يكن محمد، الذى تولى منصب وزير فى وقت لاحق، مدير ادارة البنوك التى تشرف على تداول النقد الاجنبى فى الثمانينيات، وكذلك مستشار البنك المركزى الصينى حول تداول العملات الاجنبية من عام 1991 الى عام 1993، وهى السنوات التى وقعت فيها الخسائر.
وقال مراد الذى تولى بعد ذلك مسئوليات محمد فى النقد الاجنبى كمستشار فى البنك الوطنى لنواب الشعب الصينى للجنة ان وزير المالية ونائب رئيس الوزراء آنذاك انور ابراهيم قلق من انه سيتعين عليه استقالته من منصب وزير المالية اذا ما تم الاعلان عن الخسارة الحقيقية فى الحركة.
وقد تم تشكيل اللجنة التى يرأسها رئيس بتروناس محمد صديق حسن لتحديد صحة ادعاءات الخسائر بسبب المضاربة فى النقد الاجنبى وما اذا كانت نشاطات البنك فى تجارة النقد الاجنبى قد خالفت قانون البنك المركزى لعام 1958 او اى قانون اخر وما اذا كان هناك محاولة لتغطية الخسائر.
ومن بين أعضاء الفريق الآخرين قاضي المحكمة العليا كمال الدين سعيد، الرئيس التنفيذي لبورصة ماليزيا تاج الدين عطان، فرقة العمل الخاصة لتيسير الرئيس المشارك للأعمال التجارية شو تشو بون، عضو معهد المحاسبة الماليزي ك. بوشباناثان، مدير قسم الاستثمار الاستراتيجي بوزارة المالية يوسف إسماعيل.
إنزيت الماليزية يجلب لك تحديثات حية من الإجراءات. - 24 أغسطس 2017.
4:30 مساء: ينهي رئيس الفريق محمد صديق انتهاء أعمال اليوم مع فيزمان كشاهد آخر. وسوف تستمر رسي يوم 29 أغسطس.
4.20 مساء: ضابط سسي الذي يقوم بإدارة رسي يسجل فيزمان تاجر الفوركس السابق في البنك المركزي الماليزي في بيانه.
سهيمي: تم التداول تحت إشراف نور محمد (ياكوب). يجب أن تكون جميع الصفقات القيام به (وفقا ل) المبادئ التوجيهية. على الرغم من عدم إعطاء تعليمات، الذي أعطى المبادئ التوجيهية؟
فيزمان: تم إعطاء إرشادات المتعاملين من قبل إدارة البنوك.
السهيمي: كانت هناك خسائر في تداول العملات الأجنبية ووفقا لبيانك، قلت أن "موقف الإدارة" لم يحقق الربح.
فيزمان: لم يكن "لم يحقق أي ربح". قصدت في المجموع. موقف أسبوعي أو شهري لأنه كان في كل مكان.
سهيمي: إذا كنت تعرف أن هناك خسائر، لماذا لم تكن هناك مناقشات حول كيفية التغلب عليها؟
فيزمان: ما تقرر بعد تاجر يعطي وجهات نظره ليست مهمة تاجر. وعلى الرغم من أن توقعات السوق سلبية، إلا أن هذه القرارات لم تصدر عن محمد.
4.15 مساء: تستمع رسي من الشاهد الثالث الآن، فيزمان نور محمد ناصر، الذي كان تاجر العملات الأجنبية في البنك المركزي الماليزي في الفترة من 1989 إلى 1998. وقال انه سيعطي تحليله للاقتصاد العالمي وتوقعات العملة لرئيس تاجر العملات الأجنبية و كما لم يكن محمد، الذي كان مدير إدارة البنوك في المصرف الوطني للإشراف على تداول العملات الأجنبية في الثمانينيات، وكذلك مستشار البنك المركزي الماليزي بشأن تداول العملات الأجنبية من 1991 إلى 1993.
"خلال وقتي كموزع فوركس، كان الحد الأقصى لتداول العملات الأجنبية بين عشية وضحاها 30 مليون دولار أمريكي (للتجار).
"لست متأكدا ما هو الحد بين عشية وضحاها لكبير تاجر (والإدارة) كان. وقال فيزمان إن أعلى تداول تم إجراؤه في اليوم بلغ 800 مليون دولار.
"عموما، رأيي هو أن البنك المركزي الماليزي لم تحصل على أي ربح في تداول الفوركس القيام به. لا أعرف كم فقدت البنك المركزي البوروندي من خلال تداول العملات الأجنبية ".
3.05pm: عضو الفريق تاج الدين عطان يسأل مرة أخرى إساه، مدير صندوق الصندوق السابق في إدارة البنك البنكي في الفترة من 1990 إلى 1994، والتي ذكرت أنها تعاملت. وكان عيسى سكرتير لجنة الاحتياطيات الخارجية.
تاج الدين: "لقد قلت أن الوكيل الرئيسي سيقدم تقريرا عن أنشطة الفوركس إلى نور محمد الذي هو المستشار، ولا يقدم تقارير إلى الهيئة. كنت في إرك كسكرتير، وبالتالي فإن التقارير لم تفعل من قبلك؟ ما هي التقارير التي فعلتها؟ "
(كما لم يكن محمد مدير إدارة البنوك في البنك المركزي الاشتراكي الذي يشرف على تداول العملات الأجنبية في الثمانينيات، وكذلك مستشار البنك المركزي الماليزي بشأن تداول العملات الأجنبية في الفترة من 1991 إلى 1993)
إساه: "تقارير السوق. الحد الأقصى للتجار، أنا على استعداد، مع تعليمات من قبل نور محمد ".
في هذه المرحلة، رئيس مجلس إدارة رسي محمد صديق استدعت الشاهد.
وقال سيديك "ان للمفوضين قضايا (فهم) ولدينا شهود لا يستطيعون تذكر شيئا ما".
2.30pm: عضو الفريق تاج الدين عطان يسأل إساه الذي رصد تجار النقد الاجنبى بالبنك المركزي وضمن اتباع المبادئ التوجيهية، والتي تقول: "أنا لا أعرف. لم يتم الإبلاغ عن الفوركس (الأنشطة) على الإطلاق. لم يتم الإبلاغ عن الفوركس من قبلي. أنا لا أعرف كيف يتم ذلك ".
وسأل عضو آخر في اللجنة، ساو تشو بون، عن مكان الاحتفاظ بسجلات هذه الأنشطة، وإذا نظرت لجنة الاحتياطيات الخارجية في هذه السجلات.
"إرك لا ننظر إليه، وأنا لست متأكدا من الذي ينظر في ذلك"، ورد إساح.
2 بعد الظهر: تستأنف الإجراءات بعد استراحة الغداء مع الشاهد الثاني المسمى إساه يوسف، مدير الصندوق السابق في إدارة المصرف البنكي في الفترة من 1990 إلى 1994.
"أنا لا أعرف كيف تمكن البنك المركزي الماليزي تداول العملات الأجنبية في 1980s، ومن 1990 إلى 1993. وفيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية، وكان البنك المركزي الماليزي كان يهدف للحفاظ على قيمة رينجت بسعر السوق.
"لم أكن متورطا في تداول العملات الأجنبية خلال تلك السنوات ... شاركت في اجتماع لجنة الاحتياطي الخارجي (إرك). (عيسى) الذي كان مسؤولا عن تداول العملات الأجنبية في ذلك الوقت ".
12.30: إجراءات تأخذ استراحة حتى 1.50pm.
12.15 مساء: سئل ونغ عن بيانه السابق بأن المبادئ التوجيهية لتداول العملات الأجنبية لم تكن شاملة.
وقال: "لا أستطيع الإجابة لأن هذا هو في الواقع (تحت) لجنة الاحتياطيات الخارجية (إرك). ولماذا لم يخرجوا بسياسة شاملة لمراقبة تداول العملات الأجنبية، أنا لا أعرف، لأنه هو أبعد مني.
"أعتقد أن إرك هي أعلى هيئة للسياسات في مجال النقد الأجنبي. أنا لست متورطا. لست متأكدا ".
11.25: تستأنف الدعوى مع مشرف الجلسة محمد سيف الدين يطلب من وونغ، وهو مراقب سابق في البنك المركزي الماليزي، إذا كان أي شخص من إدارة التدقيق في البنك المركزي قد وضع في إدارة البنوك.
وقال وونغ: "لم يكن هناك مدقق داخلي في إدارة البنوك".
وردا على سؤال حول ما اذا كان يدرك انه فى عام 1989، قام المدقق العام بمراجعة حسابات الدائرة المصرفية.
وكانت إدارة البنوك في ذلك الوقت تشرف على أنشطة تداول العملات الأجنبية، وفقا لحاكم مساعد البنك المركزي السابق عبد مراد خالد، الذي أدلى بشهادته في أول يوم من جلسات المحكمة في 21 أغسطس / آب.
11.15 صباحا: تتوقف الإجراءات لمدة 10 دقائق.
الساعة 10.45: في الوقت نفسه، خارج قاعة المحكمة، يقول المحامي الماليزي من قبل محام أن رئيس الوزراء السابق الدكتور مهاتير محمد، الذي هو حاضر في جلسة الاستماع، لن يشهد في الإجراءات اليوم ولكن هنا فقط لمراقبة.
واتهم الدكتور مهاتير الحكومة بانها تعتبر حركة المقاومة الاسلامية خطوة سياسية لتشويه سمعته. ووقعت هذه الفضيحة عندما كان رئيسا للوزراء، وهو يقود حاليا اتفاق المعارضة باكاتان هارابان.
10.40: يخبر وونغ لوحة رسي بأنه ليس لديه معرفة ما إذا كان أي طرف يقف مكاسب من تداول العملات الأجنبية بالبنك المركزي.
"لا أعرف ما إذا كان أي شخص في البنك المركزي الماليزي أو أي طرف، اكتسب أي فائدة شخصية من تداول العملات الأجنبية، حتى تسبب خسائر فادحة للبنك المركزي الماليزي. أنا لا أعرف ما إذا كان هناك أي شخص مسؤول عن هذه الخسائر التي تواجه البنك المركزي الماليزي فيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية استنادا إلى تقرير التدقيق، لأنه لم يكن الهدف من التدقيق (لمعرفة). "
وقال انه استنادا الى تقرير مراجعة الحسابات لعام 1992، فقد "9.2 مليار راند" من احتياطيات البنك المركزي في 31 ديسمبر 1992، وذلك بسبب نشاط تداول العملات الأجنبية التي تكلف 8.5 مليار روبية، والتي تم تحميلها على الحساب.
واضاف "لا استطيع ان اقول ان فرض رسوم على حساب الاحتياطيات كان صحيحا. وقال ونغ الذى عمل فى ادارة مراجعة الحسابات فى البنك فى الفترة من ابريل 1993 الى يناير 1996 ان البيان المالى وافق عليه المدقق العام.
10: 35 صباحا: واونغ، وهو مراجع حسابات سابق في البنك المركزي الماليزي، يواصل شهادته، قائلا إن فريق إدارة البنك المركزي لمراجعة الحسابات لم يبلغ عن أنشطة تداول العملات الأجنبية من قبل البنك المركزي الماليزي.
وقال إن التجار اقتصروا على تداول 125 مليون دولار أمريكي بشكل جماعي، وكمجموعة يمكنهم أن يقرروا أنفسهم إذا أرادوا المشاركة في التداول أم لا.
وقال وونغ "ولكن التداول على هذا المبلغ المنصوص عليه يترك للقرار من قبل التاجر الرئيسي وأولئك من فوقه".
10.04am: المدقق السابق للبنك المركزي الماليزي وونغ يخبر الفريق أنه في تقرير المراجعة للبنك في عام 1992، سجلت خسائر العملات الأجنبية بقيمة 8.5 مليار آرإم.
وقال ان البنك كان يتبع سياسة بشأن تداول العملات الاجنبية لكنه لا يبدو شاملا استنادا الى الملاحظات حول تقرير المراجعة.
"كانت هناك شيكات وتوازنات في البنك المركزي الماليزي فيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية، ولكن لم يتم ذكر فريق الإدارة (المسؤول عن ذلك). لا أعرف ما إذا كانت هناك تعديلات في البيانات المالية مع أسباب لتغطية خسائر البنك في تداول العملات الأجنبية.
"لم يكن هدف التدقيق هو معرفة الخسائر الفعلية. واستنادا الى المراجعة، تم تشكيل لجنة للاشراف على تداول العملات الاجنبية من قبل البنك المركزى الصينى، وكانت لجنة الاحتياطى الخارجى ".
9:30 صباحا: الشاهد الأول هو وونغ يو سين، الذي عمل في البنك المركزي الماليزي لمدة 31 عاما من عام 1971 حتى تقاعده في أكتوبر / تشرين الأول 2003. وقال وونغ إنه كان يعمل في إدارة مراجعة الحسابات في البنك المركزي في الفترة من نيسان / أبريل 1993 إلى كانون الثاني / يناير 1996. وتناول عمليات المراجعة الداخلية، نائب محافظ البنك المركزي.
"لم أشارك في تداول العملات الأجنبية. لم أتمكن من الوصول إلى الوثائق والمعلومات عن تداول العملات الأجنبية التي قام بها البنك في الفترة من 1990 إلى 1994. لم أشارك في إعداد تقرير التدقيق حول تداول العملات الأجنبية ".
9.04: رئيس الوزراء السابق الدكتور مهاتير محمد يصل إلى قاعة المحكمة معبأة حيث تعقد جلسة استماع رسي.
التسجيل أو تسجيل الدخول للتعليق.
تعليقات.
اختيار المحرر.
أوباه كيراجان ديمي ماسا ديبان، كاتا أمبيغا.
بويكوت PRU14 بوكان كارا إسلام، كاتا هادي.
قبل 10 ساعات.
(باس) للاقتراع أكثر من 130 مقعدا برلمانيا في GE14.
محبوب لطيف، ولكن سوف اليابان & # 8217؛ s تمائم الأولمبية تكون الأبقار النقدية؟
كيف يؤثر تغير المناخ علينا؟
إعادة التفكير في الوعي المدني.
&نسخ؛ 2018 إنزيت الماليزي. كل الحقوق محفوظة.
نظام تداول العملات الأجنبية غير القانونية.
يشير نظام تداول العملات الأجنبية غير المشروعة إلى شراء أو بيع العملات الأجنبية من قبل فرد أو شركة في ماليزيا مع أي شخص ليس مصرفا مرخصا في البر أو أي شخص لم يحصل على موافقة بنك نيغارا ماليزيا بموجب قانون الخدمات المالية لعام 2018 أو قانون الخدمات المالية الإسلامية لعام 2018.
ما هي الخصائص؟
وينطوي هذا النظام على شراء أو اقتراض العملات الأجنبية من أو بيع أو إقراض العملات الأجنبية إلى مصرف خارجي غير مرخص.
كما يمكن أن يكون في الحالة التي يقوم فيها المصرف البري غير المرخص له بعمل ينطوي على شراء أو اقتراض العملات الأجنبية من أو بيع أو إقراض العملات الأجنبية لأي شخص خارج ماليزيا.
وعادة ما يعمل المشغلون غير القانونيين على نطاق صغير ويدعون أنهم يستطيعون تقديم خدمات تحويل الأموال بكفاءة، دون الحاجة إلى أي وثائق أو تحديد الهوية. ونادرا ما تستخدم المستندات للتحقق من صحة المعاملات والتحقق منها. من خلال الانخراط في هذه المعاملات، العملاء عرضة لخطر الغش وأموالهم قد لا تصل أبدا الوجهة المقصودة.
كيفية حماية نفسك؟
التعامل فقط مع البنوك البرية المرخصة. تحقق مع السلطات المختصة قبل تحويل / الاستثمار / الإيداع. كن حذرا مع الاستثمارات عبر الإنترنت. كن متشككا في أي فرصة استثمارية غير مكتوبة؛ وفي حالة إجراء استثمار، احتفظ بنسخ من جميع الاستثمارات والاتصالات.
البنوك البرية المرخصة للقيام بتداول العملات الأجنبية في ماليزيا هي كما يلي:
يمكنك الإبلاغ مباشرة إلى بنك نيغارا ماليزيا عبر قنوات الاتصال التالية:
الفوركس رسي: تكبد بنك نيغارا خسائر بقيمة RM31.5b.
آخر تحديث في 30 نوفمبر 2017 - 05:02 مساء.
كوالالمبور: اكتشفت اللجنة الملكية للتحقيق أن بنك نيغارا ماليزيا (بنم) تكبد خسائر بلغت قيمتها 31.5 مليار روبية، في فضيحة النقد الأجنبي (الفوركس).
كما أنشأت اللجنة أن تان سري محمد نور ياكوب كان مسؤولا عن عمليات تداول العملات الأجنبية في بنك بنم في ذلك الوقت.
وخلصت اللجنة إلى أن الحادث ينطوي على خرق جنائي للثقة بموجب المادتين 406 و 409 من قانون العقوبات.
"على الرغم من أنه (محمد نور) كان يسيطر على أموال البنك الوطني الاشتراكي ويبدو أنه يجب أن يكون لها يد حرة في التعاملات النقد الاجنبى، وقال انه لم يكن يمكن أن تستمر لمدة طويلة دون موافقة مباشرة أو ضمنية من رؤسائه و / أو أشخاص آخرين في السلطة.
وقال التقرير "لذلك قامت اللجنة بتقييم المسئولية المشتركة لهؤلاء الاشخاص الذين يمكن ان تقع تحت القسم 34 او القسم 107 من قانون العقوبات وشرح ان لديهم النية المشتركة او التحريض". واضاف انه يتعين على الاطراف الاخرى المشاركة فى اللوم كذلك.
ومن بين الاشخاص الاخرين وفقا لرئيس الوزراء الاسرائيلى رئيس الوزراء السابق تون الدكتور مهاتير محمد وحاكم البنك الوطنى الجديد تان سري جعفر حسين ونائب حاكم البنك الوطنى تان سري لين سي يان ومجلس ادارة البنك ووزير المالية السابق داتوك سيري انور ابراهيم.
أعطي المشرعون اليوم 524 صفحة تقرير رسي عن الخسائر التي تكبدتها البنك المركزي الماليزي بسبب تداول العملات الأجنبية في 1990s.
كما يشير التقرير الى ضرورة اجراء المزيد من التحقيقات لتحديد دور مهاتير فى هذه الفضيحة.
وعلى الرغم من شهادة مهاتير، يشير تقرير رسي إلى أن رئيس الوزراء السابق قد يكون لديه معلومات أكثر مما كان يدعي سابقا أنه يعرف.
واضاف "ان الاستنتاج انه كان (مهاتير) كان على علم بالخسائر الفعلية ليس من الجدارة"
واضافت اللجنة انه "على الرغم من انكاره، فان اللجنة ترى انه يجب اجراء تحقيق شامل لتحديد مدى تورط مهاتير ومسؤوليته فى هذه القضية".
تداول العملات الأجنبية بالبنك
بوتراجايا: كان هناك نوعان من العلاجات المختلفة لتسجيل النقد الأجنبي لبنك نيجارا (فوركس) بين عامي 1989 و 1993.
وقال اسحق اسماعيل الذي كان آخر منصب في البنك المركزي كمدير حسابات في قسم الحسابات قبل مغادرته في 1995 ان هذا تقرره ادارة البنوك.
"هناك نوعان من المعاملات لتداول العملات الأجنبية التي تقررها إدارة البنوك. واذا كانت ادارة البنوك تصنفها على انها "تداول" فسيتم تسجيلها في ارباح وخسائر بنك نيجارا "خلال اجراءات اليوم للجنة الملكية الحالية للتحقيق في تسعينيات القرن الماضي، .
"ومع ذلك، إذا صنفت الدائرة المصرفية إدارة الاحتياطيات، فإن الأرباح والخسائر اللاحقة للنشاط ستدون في حساب احتياطي تقلبات سعر الصرف".
وأكد إشاك أن إدارة الحسابات لم تتدخل في تصنيف هذه الأنشطة التي تقررها إدارة البنوك، وبالتالي فإن إدارة الحسابات لن تسجل إلا النشاط في دفتر الأستاذ العام لبنك نيغارا.
وردا على سؤال من بورسا ماليزيا بهد الرئيس التنفيذي داتوك سيري تاج الدين عطان، وهو عضو لجنة رسي، خلال الفحص عبر ما إذا كانت هناك أي نقطة التي كانت العلاجات قابلة للتبديل، وقال إشاك لا.
ثم أشار تاج الدين إلى أنه كان من الغريب أن البنك المركزي قد اتخذ مثل هذا الموقف العدواني تجاه إدارة احتياطيه، لأنه ليس ممارسة محاسبية شائعة.
وفي هذا الصدد، أجاب إسحاق بأن البنك المركزي، بوصفه البنك المركزي، يتمتع بحرية تجاوز الممارسات المحاسبية المشتركة طالما أنه قانوني ويعود بالنفع على صحة الاستقرار المالي للبلاد.
وأغلق إشاك شهادته بالإشارة إلى أنه، فيما يتعلق به، لم يكن هناك أي تغطية لخسائر تداول العملات الأجنبية حيث أن كل شيء تم وفقا للسياسات والإجراءات المحاسبية التي كانت قائمة في ذلك الوقت.
بيد أن هذا البيان كان مخالفا لما كان يتقاسمه نائب محافظ البنك السابق نيغارا داتوك عبد مراد خالد في وقت سابق عندما قال إن البنك المركزي كان يتخلى عن خسائره في تداول العملات الأجنبية بما يصل إلى 31 مليار راند بين عامي 1991 و 1993.
تداول العملات الأجنبية بالبنك
تواصل اللجنة الملكية للتحقيق فى خسائر النقد الاجنبى فى بنك نيغارا ماليزيا فى اوائل التسعينيات اليوم اليوم الثانى من جلسات الاستماع فى قصر العدل فى بوتراجايا.
وفى اول جلسة له يوم 21 اغسطس، قال عبد العزيز عبد المناف، عضو البنك المركزى السابق، للجنة ان البنك قد خسر مبلغ 31.516 مليار دولار امريكى فى الفترة من عام 1991 الى عام 1994، بيد انه لم يتضح كيف تم تبويب الخسائر. وكان هذا المبلغ أكبر بكثير من الخسائر التي سجلها البنك في تقريره السنوي لعام 1994 عن الخسائر البالغة 9.3 مليار رينغيت.
كما شهد المحقق السابق في البنك المركزي الإيراني أحمد هزاد بحر الدين أن البنك ليس لديه "نظام ضوابط وتوازنات" وأن "الإشراف على إدارة الصرف الأجنبي كان متفاوتا".
وقال الشاهد الرئيسي المساعد السابق للحاكم عبد مراد خالد ان محافظ البنك المركزي آنذاك الراحل جعفر حسين ليس لديه اي دليل على "حجم" الخسائر. وقال مراد نفسه انه اكتشف فقط مدى سوء "القطاع الخاص"، واتهم الحاكم المساعد السابق نور محمد ياكوب بفشله فى أداء مهامه.
كما لم يكن محمد، الذى تولى منصب وزير فى وقت لاحق، مدير ادارة البنوك التى تشرف على تداول النقد الاجنبى فى الثمانينيات، وكذلك مستشار البنك المركزى الصينى حول تداول العملات الاجنبية من عام 1991 الى عام 1993، وهى السنوات التى وقعت فيها الخسائر.
وقال مراد الذى تولى بعد ذلك مسئوليات محمد فى النقد الاجنبى كمستشار فى البنك الوطنى لنواب الشعب الصينى للجنة ان وزير المالية ونائب رئيس الوزراء آنذاك انور ابراهيم قلق من انه سيتعين عليه استقالته من منصب وزير المالية اذا ما تم الاعلان عن الخسارة الحقيقية فى الحركة.
وقد تم تشكيل اللجنة التى يرأسها رئيس بتروناس محمد صديق حسن لتحديد صحة ادعاءات الخسائر بسبب المضاربة فى النقد الاجنبى وما اذا كانت نشاطات البنك فى تجارة النقد الاجنبى قد خالفت قانون البنك المركزى لعام 1958 او اى قانون اخر وما اذا كان هناك محاولة لتغطية الخسائر.
ومن بين أعضاء الفريق الآخرين قاضي المحكمة العليا كمال الدين سعيد، الرئيس التنفيذي لبورصة ماليزيا تاج الدين عطان، فرقة العمل الخاصة لتيسير الرئيس المشارك للأعمال التجارية شو تشو بون، عضو معهد المحاسبة الماليزي ك. بوشباناثان، مدير قسم الاستثمار الاستراتيجي بوزارة المالية يوسف إسماعيل.
إنزيت الماليزية يجلب لك تحديثات حية من الإجراءات. - 24 أغسطس 2017.
4:30 مساء: ينهي رئيس الفريق محمد صديق انتهاء أعمال اليوم مع فيزمان كشاهد آخر. وسوف تستمر رسي يوم 29 أغسطس.
4.20 مساء: ضابط سسي الذي يقوم بإدارة رسي يسجل فيزمان تاجر الفوركس السابق في البنك المركزي الماليزي في بيانه.
سهيمي: تم التداول تحت إشراف نور محمد (ياكوب). يجب أن تكون جميع الصفقات القيام به (وفقا ل) المبادئ التوجيهية. على الرغم من عدم إعطاء تعليمات، الذي أعطى المبادئ التوجيهية؟
فيزمان: تم إعطاء إرشادات المتعاملين من قبل إدارة البنوك.
السهيمي: كانت هناك خسائر في تداول العملات الأجنبية ووفقا لبيانك، قلت أن "موقف الإدارة" لم يحقق الربح.
فيزمان: لم يكن "لم يحقق أي ربح". قصدت في المجموع. موقف أسبوعي أو شهري لأنه كان في كل مكان.
سهيمي: إذا كنت تعرف أن هناك خسائر، لماذا لم تكن هناك مناقشات حول كيفية التغلب عليها؟
فيزمان: ما تقرر بعد تاجر يعطي وجهات نظره ليست مهمة تاجر. وعلى الرغم من أن توقعات السوق سلبية، إلا أن هذه القرارات لم تصدر عن محمد.
4.15 مساء: تستمع رسي من الشاهد الثالث الآن، فيزمان نور محمد ناصر، الذي كان تاجر العملات الأجنبية في البنك المركزي الماليزي في الفترة من 1989 إلى 1998. وقال انه سيعطي تحليله للاقتصاد العالمي وتوقعات العملة لرئيس تاجر العملات الأجنبية و كما لم يكن محمد، الذي كان مدير إدارة البنوك في المصرف الوطني للإشراف على تداول العملات الأجنبية في الثمانينيات، وكذلك مستشار البنك المركزي الماليزي بشأن تداول العملات الأجنبية من 1991 إلى 1993.
"خلال وقتي كموزع فوركس، كان الحد الأقصى لتداول العملات الأجنبية بين عشية وضحاها 30 مليون دولار أمريكي (للتجار).
"لست متأكدا ما هو الحد بين عشية وضحاها لكبير تاجر (والإدارة) كان. وقال فيزمان إن أعلى تداول تم إجراؤه في اليوم بلغ 800 مليون دولار.
"عموما، رأيي هو أن البنك المركزي الماليزي لم تحصل على أي ربح في تداول الفوركس القيام به. لا أعرف كم فقدت البنك المركزي البوروندي من خلال تداول العملات الأجنبية ".
3.05pm: عضو الفريق تاج الدين عطان يسأل مرة أخرى إساه، مدير صندوق الصندوق السابق في إدارة البنك البنكي في الفترة من 1990 إلى 1994، والتي ذكرت أنها تعاملت. وكان عيسى سكرتير لجنة الاحتياطيات الخارجية.
تاج الدين: "لقد قلت أن الوكيل الرئيسي سيقدم تقريرا عن أنشطة الفوركس إلى نور محمد الذي هو المستشار، ولا يقدم تقارير إلى الهيئة. كنت في إرك كسكرتير، وبالتالي فإن التقارير لم تفعل من قبلك؟ ما هي التقارير التي فعلتها؟ "
(كما لم يكن محمد مدير إدارة البنوك في البنك المركزي الاشتراكي الذي يشرف على تداول العملات الأجنبية في الثمانينيات، وكذلك مستشار البنك المركزي الماليزي بشأن تداول العملات الأجنبية في الفترة من 1991 إلى 1993)
إساه: "تقارير السوق. الحد الأقصى للتجار، أنا على استعداد، مع تعليمات من قبل نور محمد ".
في هذه المرحلة، رئيس مجلس إدارة رسي محمد صديق استدعت الشاهد.
وقال سيديك "ان للمفوضين قضايا (فهم) ولدينا شهود لا يستطيعون تذكر شيئا ما".
2.30pm: عضو الفريق تاج الدين عطان يسأل إساه الذي رصد تجار النقد الاجنبى بالبنك المركزي وضمن اتباع المبادئ التوجيهية، والتي تقول: "أنا لا أعرف. لم يتم الإبلاغ عن الفوركس (الأنشطة) على الإطلاق. لم يتم الإبلاغ عن الفوركس من قبلي. أنا لا أعرف كيف يتم ذلك ".
وسأل عضو آخر في اللجنة، ساو تشو بون، عن مكان الاحتفاظ بسجلات هذه الأنشطة، وإذا نظرت لجنة الاحتياطيات الخارجية في هذه السجلات.
"إرك لا ننظر إليه، وأنا لست متأكدا من الذي ينظر في ذلك"، ورد إساح.
2 بعد الظهر: تستأنف الإجراءات بعد استراحة الغداء مع الشاهد الثاني المسمى إساه يوسف، مدير الصندوق السابق في إدارة المصرف البنكي في الفترة من 1990 إلى 1994.
"أنا لا أعرف كيف تمكن البنك المركزي الماليزي تداول العملات الأجنبية في 1980s، ومن 1990 إلى 1993. وفيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية، وكان البنك المركزي الماليزي كان يهدف للحفاظ على قيمة رينجت بسعر السوق.
"لم أكن متورطا في تداول العملات الأجنبية خلال تلك السنوات ... شاركت في اجتماع لجنة الاحتياطي الخارجي (إرك). (عيسى) الذي كان مسؤولا عن تداول العملات الأجنبية في ذلك الوقت ".
12.30: إجراءات تأخذ استراحة حتى 1.50pm.
12.15 مساء: سئل ونغ عن بيانه السابق بأن المبادئ التوجيهية لتداول العملات الأجنبية لم تكن شاملة.
وقال: "لا أستطيع الإجابة لأن هذا هو في الواقع (تحت) لجنة الاحتياطيات الخارجية (إرك). ولماذا لم يخرجوا بسياسة شاملة لمراقبة تداول العملات الأجنبية، أنا لا أعرف، لأنه هو أبعد مني.
"أعتقد أن إرك هي أعلى هيئة للسياسات في مجال النقد الأجنبي. أنا لست متورطا. لست متأكدا ".
11.25: تستأنف الدعوى مع مشرف الجلسة محمد سيف الدين يطلب من وونغ، وهو مراقب سابق في البنك المركزي الماليزي، إذا كان أي شخص من إدارة التدقيق في البنك المركزي قد وضع في إدارة البنوك.
وقال وونغ: "لم يكن هناك مدقق داخلي في إدارة البنوك".
وردا على سؤال حول ما اذا كان يدرك انه فى عام 1989، قام المدقق العام بمراجعة حسابات الدائرة المصرفية.
وكانت إدارة البنوك في ذلك الوقت تشرف على أنشطة تداول العملات الأجنبية، وفقا لحاكم مساعد البنك المركزي السابق عبد مراد خالد، الذي أدلى بشهادته في أول يوم من جلسات المحكمة في 21 أغسطس / آب.
11.15 صباحا: تتوقف الإجراءات لمدة 10 دقائق.
الساعة 10.45: في الوقت نفسه، خارج قاعة المحكمة، يقول المحامي الماليزي من قبل محام أن رئيس الوزراء السابق الدكتور مهاتير محمد، الذي هو حاضر في جلسة الاستماع، لن يشهد في الإجراءات اليوم ولكن هنا فقط لمراقبة.
واتهم الدكتور مهاتير الحكومة بانها تعتبر حركة المقاومة الاسلامية خطوة سياسية لتشويه سمعته. ووقعت هذه الفضيحة عندما كان رئيسا للوزراء، وهو يقود حاليا اتفاق المعارضة باكاتان هارابان.
10.40: يخبر وونغ لوحة رسي بأنه ليس لديه معرفة ما إذا كان أي طرف يقف مكاسب من تداول العملات الأجنبية بالبنك المركزي.
"لا أعرف ما إذا كان أي شخص في البنك المركزي الماليزي أو أي طرف، اكتسب أي فائدة شخصية من تداول العملات الأجنبية، حتى تسبب خسائر فادحة للبنك المركزي الماليزي. أنا لا أعرف ما إذا كان هناك أي شخص مسؤول عن هذه الخسائر التي تواجه البنك المركزي الماليزي فيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية استنادا إلى تقرير التدقيق، لأنه لم يكن الهدف من التدقيق (لمعرفة). "
وقال انه استنادا الى تقرير مراجعة الحسابات لعام 1992، فقد "9.2 مليار راند" من احتياطيات البنك المركزي في 31 ديسمبر 1992، وذلك بسبب نشاط تداول العملات الأجنبية التي تكلف 8.5 مليار روبية، والتي تم تحميلها على الحساب.
واضاف "لا استطيع ان اقول ان فرض رسوم على حساب الاحتياطيات كان صحيحا. وقال ونغ الذى عمل فى ادارة مراجعة الحسابات فى البنك فى الفترة من ابريل 1993 الى يناير 1996 ان البيان المالى وافق عليه المدقق العام.
10: 35 صباحا: واونغ، وهو مراجع حسابات سابق في البنك المركزي الماليزي، يواصل شهادته، قائلا إن فريق إدارة البنك المركزي لمراجعة الحسابات لم يبلغ عن أنشطة تداول العملات الأجنبية من قبل البنك المركزي الماليزي.
وقال إن التجار اقتصروا على تداول 125 مليون دولار أمريكي بشكل جماعي، وكمجموعة يمكنهم أن يقرروا أنفسهم إذا أرادوا المشاركة في التداول أم لا.
وقال وونغ "ولكن التداول على هذا المبلغ المنصوص عليه يترك للقرار من قبل التاجر الرئيسي وأولئك من فوقه".
10.04am: المدقق السابق للبنك المركزي الماليزي وونغ يخبر الفريق أنه في تقرير المراجعة للبنك في عام 1992، سجلت خسائر العملات الأجنبية بقيمة 8.5 مليار آرإم.
وقال ان البنك كان يتبع سياسة بشأن تداول العملات الاجنبية لكنه لا يبدو شاملا استنادا الى الملاحظات حول تقرير المراجعة.
"كانت هناك شيكات وتوازنات في البنك المركزي الماليزي فيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية، ولكن لم يتم ذكر فريق الإدارة (المسؤول عن ذلك). لا أعرف ما إذا كانت هناك تعديلات في البيانات المالية مع أسباب لتغطية خسائر البنك في تداول العملات الأجنبية.
"لم يكن هدف التدقيق هو معرفة الخسائر الفعلية. واستنادا الى المراجعة، تم تشكيل لجنة للاشراف على تداول العملات الاجنبية من قبل البنك المركزى الصينى، وكانت لجنة الاحتياطى الخارجى ".
9:30 صباحا: الشاهد الأول هو وونغ يو سين، الذي عمل في البنك المركزي الماليزي لمدة 31 عاما من عام 1971 حتى تقاعده في أكتوبر / تشرين الأول 2003. وقال وونغ إنه كان يعمل في إدارة مراجعة الحسابات في البنك المركزي في الفترة من نيسان / أبريل 1993 إلى كانون الثاني / يناير 1996. وتناول عمليات المراجعة الداخلية، نائب محافظ البنك المركزي.
"لم أشارك في تداول العملات الأجنبية. لم أتمكن من الوصول إلى الوثائق والمعلومات عن تداول العملات الأجنبية التي قام بها البنك في الفترة من 1990 إلى 1994. لم أشارك في إعداد تقرير التدقيق حول تداول العملات الأجنبية ".
9.04: رئيس الوزراء السابق الدكتور مهاتير محمد يصل إلى قاعة المحكمة معبأة حيث تعقد جلسة استماع رسي.
التسجيل أو تسجيل الدخول للتعليق.
تعليقات.
اختيار المحرر.
أوباه كيراجان ديمي ماسا ديبان، كاتا أمبيغا.
بويكوت PRU14 بوكان كارا إسلام، كاتا هادي.
قبل 10 ساعات.
(باس) للاقتراع أكثر من 130 مقعدا برلمانيا في GE14.
محبوب لطيف، ولكن سوف اليابان & # 8217؛ s تمائم الأولمبية تكون الأبقار النقدية؟
كيف يؤثر تغير المناخ علينا؟
إعادة التفكير في الوعي المدني.
&نسخ؛ 2018 إنزيت الماليزي. كل الحقوق محفوظة.
تواصل اللجنة الملكية للتحقيق فى خسائر النقد الاجنبى فى بنك نيغارا ماليزيا فى اوائل التسعينيات اليوم اليوم الثانى من جلسات الاستماع فى قصر العدل فى بوتراجايا.
وفى اول جلسة له يوم 21 اغسطس، قال عبد العزيز عبد المناف، عضو البنك المركزى السابق، للجنة ان البنك قد خسر مبلغ 31.516 مليار دولار امريكى فى الفترة من عام 1991 الى عام 1994، بيد انه لم يتضح كيف تم تبويب الخسائر. وكان هذا المبلغ أكبر بكثير من الخسائر التي سجلها البنك في تقريره السنوي لعام 1994 عن الخسائر البالغة 9.3 مليار رينغيت.
كما شهد المحقق السابق في البنك المركزي الإيراني أحمد هزاد بحر الدين أن البنك ليس لديه "نظام ضوابط وتوازنات" وأن "الإشراف على إدارة الصرف الأجنبي كان متفاوتا".
وقال الشاهد الرئيسي المساعد السابق للحاكم عبد مراد خالد ان محافظ البنك المركزي آنذاك الراحل جعفر حسين ليس لديه اي دليل على "حجم" الخسائر. وقال مراد نفسه انه اكتشف فقط مدى سوء "القطاع الخاص"، واتهم الحاكم المساعد السابق نور محمد ياكوب بفشله فى أداء مهامه.
كما لم يكن محمد، الذى تولى منصب وزير فى وقت لاحق، مدير ادارة البنوك التى تشرف على تداول النقد الاجنبى فى الثمانينيات، وكذلك مستشار البنك المركزى الصينى حول تداول العملات الاجنبية من عام 1991 الى عام 1993، وهى السنوات التى وقعت فيها الخسائر.
وقال مراد الذى تولى بعد ذلك مسئوليات محمد فى النقد الاجنبى كمستشار فى البنك الوطنى لنواب الشعب الصينى للجنة ان وزير المالية ونائب رئيس الوزراء آنذاك انور ابراهيم قلق من انه سيتعين عليه استقالته من منصب وزير المالية اذا ما تم الاعلان عن الخسارة الحقيقية فى الحركة.
وقد تم تشكيل اللجنة التى يرأسها رئيس بتروناس محمد صديق حسن لتحديد صحة ادعاءات الخسائر بسبب المضاربة فى النقد الاجنبى وما اذا كانت نشاطات البنك فى تجارة النقد الاجنبى قد خالفت قانون البنك المركزى لعام 1958 او اى قانون اخر وما اذا كان هناك محاولة لتغطية الخسائر.
ومن بين أعضاء الفريق الآخرين قاضي المحكمة العليا كمال الدين سعيد، الرئيس التنفيذي لبورصة ماليزيا تاج الدين عطان، فرقة العمل الخاصة لتيسير الرئيس المشارك للأعمال التجارية شو تشو بون، عضو معهد المحاسبة الماليزي ك. بوشباناثان، مدير قسم الاستثمار الاستراتيجي بوزارة المالية يوسف إسماعيل.
إنزيت الماليزية يجلب لك تحديثات حية من الإجراءات. - 24 أغسطس 2017.
4:30 مساء: ينهي رئيس الفريق محمد صديق انتهاء أعمال اليوم مع فيزمان كشاهد آخر. وسوف تستمر رسي يوم 29 أغسطس.
4.20 مساء: ضابط سسي الذي يقوم بإدارة رسي يسجل فيزمان تاجر الفوركس السابق في البنك المركزي الماليزي في بيانه.
سهيمي: تم التداول تحت إشراف نور محمد (ياكوب). يجب أن تكون جميع الصفقات القيام به (وفقا ل) المبادئ التوجيهية. على الرغم من عدم إعطاء تعليمات، الذي أعطى المبادئ التوجيهية؟
فيزمان: تم إعطاء إرشادات المتعاملين من قبل إدارة البنوك.
السهيمي: كانت هناك خسائر في تداول العملات الأجنبية ووفقا لبيانك، قلت أن "موقف الإدارة" لم يحقق الربح.
فيزمان: لم يكن "لم يحقق أي ربح". قصدت في المجموع. موقف أسبوعي أو شهري لأنه كان في كل مكان.
سهيمي: إذا كنت تعرف أن هناك خسائر، لماذا لم تكن هناك مناقشات حول كيفية التغلب عليها؟
فيزمان: ما تقرر بعد تاجر يعطي وجهات نظره ليست مهمة تاجر. وعلى الرغم من أن توقعات السوق سلبية، إلا أن هذه القرارات لم تصدر عن محمد.
4.15 مساء: تستمع رسي من الشاهد الثالث الآن، فيزمان نور محمد ناصر، الذي كان تاجر العملات الأجنبية في البنك المركزي الماليزي في الفترة من 1989 إلى 1998. وقال انه سيعطي تحليله للاقتصاد العالمي وتوقعات العملة لرئيس تاجر العملات الأجنبية و كما لم يكن محمد، الذي كان مدير إدارة البنوك في المصرف الوطني للإشراف على تداول العملات الأجنبية في الثمانينيات، وكذلك مستشار البنك المركزي الماليزي بشأن تداول العملات الأجنبية من 1991 إلى 1993.
"خلال وقتي كموزع فوركس، كان الحد الأقصى لتداول العملات الأجنبية بين عشية وضحاها 30 مليون دولار أمريكي (للتجار).
"لست متأكدا ما هو الحد بين عشية وضحاها لكبير تاجر (والإدارة) كان. وقال فيزمان إن أعلى تداول تم إجراؤه في اليوم بلغ 800 مليون دولار.
"عموما، رأيي هو أن البنك المركزي الماليزي لم تحصل على أي ربح في تداول الفوركس القيام به. لا أعرف كم فقدت البنك المركزي البوروندي من خلال تداول العملات الأجنبية ".
3.05pm: عضو الفريق تاج الدين عطان يسأل مرة أخرى إساه، مدير صندوق الصندوق السابق في إدارة البنك البنكي في الفترة من 1990 إلى 1994، والتي ذكرت أنها تعاملت. وكان عيسى سكرتير لجنة الاحتياطيات الخارجية.
تاج الدين: "لقد قلت أن الوكيل الرئيسي سيقدم تقريرا عن أنشطة الفوركس إلى نور محمد الذي هو المستشار، ولا يقدم تقارير إلى الهيئة. كنت في إرك كسكرتير، وبالتالي فإن التقارير لم تفعل من قبلك؟ ما هي التقارير التي فعلتها؟ "
(كما لم يكن محمد مدير إدارة البنوك في البنك المركزي الاشتراكي الذي يشرف على تداول العملات الأجنبية في الثمانينيات، وكذلك مستشار البنك المركزي الماليزي بشأن تداول العملات الأجنبية في الفترة من 1991 إلى 1993)
إساه: "تقارير السوق. الحد الأقصى للتجار، أنا على استعداد، مع تعليمات من قبل نور محمد ".
في هذه المرحلة، رئيس مجلس إدارة رسي محمد صديق استدعت الشاهد.
وقال سيديك "ان للمفوضين قضايا (فهم) ولدينا شهود لا يستطيعون تذكر شيئا ما".
2.30pm: عضو الفريق تاج الدين عطان يسأل إساه الذي رصد تجار النقد الاجنبى بالبنك المركزي وضمن اتباع المبادئ التوجيهية، والتي تقول: "أنا لا أعرف. لم يتم الإبلاغ عن الفوركس (الأنشطة) على الإطلاق. لم يتم الإبلاغ عن الفوركس من قبلي. أنا لا أعرف كيف يتم ذلك ".
وسأل عضو آخر في اللجنة، ساو تشو بون، عن مكان الاحتفاظ بسجلات هذه الأنشطة، وإذا نظرت لجنة الاحتياطيات الخارجية في هذه السجلات.
"إرك لا ننظر إليه، وأنا لست متأكدا من الذي ينظر في ذلك"، ورد إساح.
2 بعد الظهر: تستأنف الإجراءات بعد استراحة الغداء مع الشاهد الثاني المسمى إساه يوسف، مدير الصندوق السابق في إدارة المصرف البنكي في الفترة من 1990 إلى 1994.
"أنا لا أعرف كيف تمكن البنك المركزي الماليزي تداول العملات الأجنبية في 1980s، ومن 1990 إلى 1993. وفيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية، وكان البنك المركزي الماليزي كان يهدف للحفاظ على قيمة رينجت بسعر السوق.
"لم أكن متورطا في تداول العملات الأجنبية خلال تلك السنوات ... شاركت في اجتماع لجنة الاحتياطي الخارجي (إرك). (عيسى) الذي كان مسؤولا عن تداول العملات الأجنبية في ذلك الوقت ".
12.30: إجراءات تأخذ استراحة حتى 1.50pm.
12.15 مساء: سئل ونغ عن بيانه السابق بأن المبادئ التوجيهية لتداول العملات الأجنبية لم تكن شاملة.
وقال: "لا أستطيع الإجابة لأن هذا هو في الواقع (تحت) لجنة الاحتياطيات الخارجية (إرك). ولماذا لم يخرجوا بسياسة شاملة لمراقبة تداول العملات الأجنبية، أنا لا أعرف، لأنه هو أبعد مني.
"أعتقد أن إرك هي أعلى هيئة للسياسات في مجال النقد الأجنبي. أنا لست متورطا. لست متأكدا ".
11.25: تستأنف الدعوى مع مشرف الجلسة محمد سيف الدين يطلب من وونغ، وهو مراقب سابق في البنك المركزي الماليزي، إذا كان أي شخص من إدارة التدقيق في البنك المركزي قد وضع في إدارة البنوك.
وقال وونغ: "لم يكن هناك مدقق داخلي في إدارة البنوك".
وردا على سؤال حول ما اذا كان يدرك انه فى عام 1989، قام المدقق العام بمراجعة حسابات الدائرة المصرفية.
وكانت إدارة البنوك في ذلك الوقت تشرف على أنشطة تداول العملات الأجنبية، وفقا لحاكم مساعد البنك المركزي السابق عبد مراد خالد، الذي أدلى بشهادته في أول يوم من جلسات المحكمة في 21 أغسطس / آب.
11.15 صباحا: تتوقف الإجراءات لمدة 10 دقائق.
الساعة 10.45: في الوقت نفسه، خارج قاعة المحكمة، يقول المحامي الماليزي من قبل محام أن رئيس الوزراء السابق الدكتور مهاتير محمد، الذي هو حاضر في جلسة الاستماع، لن يشهد في الإجراءات اليوم ولكن هنا فقط لمراقبة.
واتهم الدكتور مهاتير الحكومة بانها تعتبر حركة المقاومة الاسلامية خطوة سياسية لتشويه سمعته. ووقعت هذه الفضيحة عندما كان رئيسا للوزراء، وهو يقود حاليا اتفاق المعارضة باكاتان هارابان.
10.40: يخبر وونغ لوحة رسي بأنه ليس لديه معرفة ما إذا كان أي طرف يقف مكاسب من تداول العملات الأجنبية بالبنك المركزي.
"لا أعرف ما إذا كان أي شخص في البنك المركزي الماليزي أو أي طرف، اكتسب أي فائدة شخصية من تداول العملات الأجنبية، حتى تسبب خسائر فادحة للبنك المركزي الماليزي. أنا لا أعرف ما إذا كان هناك أي شخص مسؤول عن هذه الخسائر التي تواجه البنك المركزي الماليزي فيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية استنادا إلى تقرير التدقيق، لأنه لم يكن الهدف من التدقيق (لمعرفة). "
وقال انه استنادا الى تقرير مراجعة الحسابات لعام 1992، فقد "9.2 مليار راند" من احتياطيات البنك المركزي في 31 ديسمبر 1992، وذلك بسبب نشاط تداول العملات الأجنبية التي تكلف 8.5 مليار روبية، والتي تم تحميلها على الحساب.
واضاف "لا استطيع ان اقول ان فرض رسوم على حساب الاحتياطيات كان صحيحا. وقال ونغ الذى عمل فى ادارة مراجعة الحسابات فى البنك فى الفترة من ابريل 1993 الى يناير 1996 ان البيان المالى وافق عليه المدقق العام.
10: 35 صباحا: واونغ، وهو مراجع حسابات سابق في البنك المركزي الماليزي، يواصل شهادته، قائلا إن فريق إدارة البنك المركزي لمراجعة الحسابات لم يبلغ عن أنشطة تداول العملات الأجنبية من قبل البنك المركزي الماليزي.
وقال إن التجار اقتصروا على تداول 125 مليون دولار أمريكي بشكل جماعي، وكمجموعة يمكنهم أن يقرروا أنفسهم إذا أرادوا المشاركة في التداول أم لا.
وقال وونغ "ولكن التداول على هذا المبلغ المنصوص عليه يترك للقرار من قبل التاجر الرئيسي وأولئك من فوقه".
10.04am: المدقق السابق للبنك المركزي الماليزي وونغ يخبر الفريق أنه في تقرير المراجعة للبنك في عام 1992، سجلت خسائر العملات الأجنبية بقيمة 8.5 مليار آرإم.
وقال ان البنك كان يتبع سياسة بشأن تداول العملات الاجنبية لكنه لا يبدو شاملا استنادا الى الملاحظات حول تقرير المراجعة.
"كانت هناك شيكات وتوازنات في البنك المركزي الماليزي فيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية، ولكن لم يتم ذكر فريق الإدارة (المسؤول عن ذلك). لا أعرف ما إذا كانت هناك تعديلات في البيانات المالية مع أسباب لتغطية خسائر البنك في تداول العملات الأجنبية.
"لم يكن هدف التدقيق هو معرفة الخسائر الفعلية. واستنادا الى المراجعة، تم تشكيل لجنة للاشراف على تداول العملات الاجنبية من قبل البنك المركزى الصينى، وكانت لجنة الاحتياطى الخارجى ".
9:30 صباحا: الشاهد الأول هو وونغ يو سين، الذي عمل في البنك المركزي الماليزي لمدة 31 عاما من عام 1971 حتى تقاعده في أكتوبر / تشرين الأول 2003. وقال وونغ إنه كان يعمل في إدارة مراجعة الحسابات في البنك المركزي في الفترة من نيسان / أبريل 1993 إلى كانون الثاني / يناير 1996. وتناول عمليات المراجعة الداخلية، نائب محافظ البنك المركزي.
"لم أشارك في تداول العملات الأجنبية. لم أتمكن من الوصول إلى الوثائق والمعلومات عن تداول العملات الأجنبية التي قام بها البنك في الفترة من 1990 إلى 1994. لم أشارك في إعداد تقرير التدقيق حول تداول العملات الأجنبية ".
9.04: رئيس الوزراء السابق الدكتور مهاتير محمد يصل إلى قاعة المحكمة معبأة حيث تعقد جلسة استماع رسي.
التسجيل أو تسجيل الدخول للتعليق.
تعليقات.
اختيار المحرر.
أوباه كيراجان ديمي ماسا ديبان، كاتا أمبيغا.
بويكوت PRU14 بوكان كارا إسلام، كاتا هادي.
قبل 10 ساعات.
(باس) للاقتراع أكثر من 130 مقعدا برلمانيا في GE14.
محبوب لطيف، ولكن سوف اليابان & # 8217؛ s تمائم الأولمبية تكون الأبقار النقدية؟
كيف يؤثر تغير المناخ علينا؟
إعادة التفكير في الوعي المدني.
&نسخ؛ 2018 إنزيت الماليزي. كل الحقوق محفوظة.
No comments:
Post a Comment